Administre eficientemente su riqueza con el capital personal toadmin. ru

Personal Capital es la plataforma líder de gestión de patrimonio digital con un robo-advisor inteligente para administrar su dinero e inversiones.

Buscar inversiones en línea, encontrar bancos que ofrecen grandes tasas de interés y trabajar en su trabajo no puede ir de la mano. Por lo tanto, han surgido varios portales de gestión de patrimonio para llenar el vacío y ayudar a los profesionales ocupados como usted a administrar su dinero e inversiones.

Sin embargo, se necesita mucha investigación para elegir una herramienta de administración de dinero de los miles disponibles en el mercado actual. Hicimos una amplia investigación y descubrimos que la herramienta de servicio de gestión de patrimonio de Personal Capital es muy prometedor debido a características, funcionalidad, flexibilidad y seguridad.

Lea este artículo hasta el final para conocer todo lo que necesita saber sobre el capital personal y por qué debe registrarse en esta plataforma de gestión de patrimonio.

¿Qué es la gestión de patrimonio?

Wealth Management es un producto de servicios financieros. Dichos proveedores de servicios ofrecen gestión personalizada de dinero e inversiones, ideas de inversión, planificación fiscal, asistencia legal, planificación patrimonial, etc.

Dado que invertir dinero implica riesgo, debe investigar el mercado antes de invertir en un banco, acciones, fondos o bonos. Pero si usted es un profesional ocupado, invertir el tiempo en la investigación financiera es ineficiente. Luego están los servicios de gestión de activos.

Esta es la forma más avanzada y personalizada de asesoramiento financiero. Las agencias de gestión de activos contratan expertos financieros para administrar las carteras de sus clientes. Estos gerentes crean ofertas de cartera personalizadas para clientes en función de su apetito de riesgo.

En pocas palabras, Wealth Management es consultoría financiera para ayudarlo a aumentar su dinero. Dichos servicios generalmente están reservados para personas de alto patrimonio neto que pueden invertir millones de dólares.

¿Cómo ayudan a los servicios de gestión de patrimonio a los usuarios?

• Analice sus inversiones existentes, ganancias, pérdidas, etc.
• Hacer investigaciones de mercado sobre acciones, valores del mercado monetario, bonos, obligaciones, cuentas de ahorro, etc. para encontrar las opciones de inversión más rentables.
• Diversifique sus inversiones en diferentes industrias, productos y mercados para reducir los riesgos asociados con sus inversiones.
• Analice las tasas impositivas e incentivos fiscales para ayudarlo a ahorrar impuestos invirtiendo en productos financieros eficientes en impuestos.
• Ayudarlo con asuntos legales si recibe avisos legales de instituciones y reguladores financieros
• Funciona como su poder notarial para operar en el mercado de valores
• Recibe llamadas en tiempo real sobre invertir y desinvertir cuando el mercado corrige su curso

En resumen, un servicio de gestión de patrimonio puede ayudarlo a hacer frente al aumento de las tasas de inflación y aumentar su dinero.

¿Qué es el capital personal?

El capital personal es una agencia de gestión de patrimonio para empresarios, profesionales e individuos de alto patrimonio neto (HNWI). Su especialidad radica en servicios financieros exclusivos que son una combinación de expertos en inversiones y tecnología.

La agencia comenzó en 2009 como una plataforma de gestión de inversiones digitales para profesionales ocupados. Más tarde, en 2020, Empire Retirement adquirió la agencia y la convirtió en una de las mejores opciones de gestión de patrimonio en los Estados Unidos.

Al momento de escribir este artículo, Personal Capital administra más de $ 20. 50 mil millones en activos en una variedad de instrumentos financieros.

Más de 33, 500 clientes confían en la plataforma de gestión de patrimonio de capital personal para inversiones sin papel en varias clases de activos. Sin mencionar que más de 3. 40 millones de personas planean sus vidas financieras en esta plataforma tecnológica.

¿Cómo le ayuda a la gestión de patrimonio de capital personal con su gestión de patrimonio?

№1. Herramientas financieras gratuitas

Personal Capital le ofrece algunas herramientas financieras sobresalientes de forma gratuita que de otro modo tendría que comprar a los desarrolladores de software de gestión de activos. Todo lo que necesita hacer es registrarse proporcionando algunos detalles básicos y auténticos sobre usted en el portal Get Free Tools.

Puede obtener una serie de herramientas de gestión de patrimonio como:

• Cálculo de renta variable
• Planificador de ahorros
• Presupuesto financiero
• Análisis de flujo de caja

№ 2. Servicio de planificación financiera a largo plazo

El servicio de planificación a largo plazo lo ayuda a planificar la jubilación, la educación infantil, las compras inmobiliarias, etc.

¡Eso no es todo! También le ayudará a verificar su estrategia de inversión a largo plazo. Si hay deficiencias, recibirá sugerencias de expertos.

Sin mencionar que el Servicio de Análisis de la Comisión lo ayudará a encontrar las comisiones en sus cuentas de inversión que están causando que sus ahorros se escapen.

№3. Centralizar todo sus cuentas de dinero e inversión

Puede reunir todos sus estados financieros en un solo lugar. Luego puede rastrear su crecimiento de ahorros con un simple tablero financiero.

№ 4. Optimización de impuestos

Esto le ayuda a minimizar su carga fiscal de acuerdo con las reglas y regulaciones del IRS. Por ejemplo, la herramienta coloca sus valores de alto rendimiento en múltiples cuentas de impuestos para minimizar los intereses y el impuesto sobre las ganancias de capital.

№ 5. Asignación de activos dinámicos en su cartera

Tu vida financiera cambia con el tiempo. La estrategia de asignación de activos 2022 no será relevante en los próximos años.

El capital personal proporciona una visión holística de sus inversiones e ingresos. Ajusta dinámicamente sus activos de cartera en respuesta a los cambios en sus objetivos de vida, el mercado de valores local y la actividad financiera global.

№ 6. seguro FCCD

Obtiene un seguro de Corporación de Seguros de Depósitos Federales garantizados de hasta $ 1. 5 millones cuando invierte o ahorra capital personal.

№ 7. Una cuenta de efectivo con tarifas cero y excelentes devoluciones

Su dinero en la cuenta de capital personal en efectivo gana hasta el 2, 70% de rendimiento porcentual anual (APY) y se acumula diariamente. Usted ve la acumulación de interés en el primer día hábil del mes en su cuenta de programa.

№8. Estrategia de inversión inteligente

Las herramientas de capital personal y los gerentes financieros crean la mejor estrategia de ingresos para hacer que sus ahorros crezcan exponencialmente.

Beneficios

• Haga que los expertos examinen su cartera de inversiones y la optimicen para obtener mejores rendimientos.
• Utilizar herramientas gratuitas de administración financiera y de dinero
• Seguro FDIC para su cuenta de ahorros
• Administre fácilmente su dinero en aplicaciones móviles y web
• Acceda a su tablero de gestión de patrimonio en cualquier lugar en línea para comprar o vender productos de inversión de acuerdo con los movimientos del mercado.
• Ahorre dinero de fugas como comprar productos financieros con altas tarifas, pagar penalizaciones por incumplimiento, pagar impuestos adicionales y más.

A continuación, echaremos un vistazo a las características del capital personal.

Características

Tablero financiero gratuito

El Panel de Capital Personal es un agregador financiero para todas las cuentas de dinero, como el control, ahorros, préstamos, inversiones, tarjetas de crédito, seguros, hipotecas, plan de jubilación, etc.

Una vez que haya importado todas sus cuentas de inversión, puede usar las siguientes funciones en su tablero:

• Presupuesto mensual y anual
• Monitoreo del flujo de efectivo
• Analizando su 401 (k)
• Seguimiento de criptomonedas
• Obtener asesoramiento financiero personalizado
• Cálculo de patrimonio neto

Estrategias de inversión

El capital personal ha creado su metodología de inversión sobre la minimización de riesgos, la ponderación del sector y el estilo, y la optimización de impuestos. Los asesores generalmente crean una cartera personalizada basada en sus objetivos y situación financieras únicas.

El principio de inversión incluye los siguientes elementos clave:

• Personalización
• Asignación de cartera dinámica
• Reequilibrio
• Optimización de impuestos
• Ponderación inteligente

Administración de cuentas de inversión

El capital personal ofrece una variedad de cuentas de inversión. Puede elegir entre opciones como cuentas de inversión imponibles, cuentas de inversión conjuntas, pensiones simplificadas de empleados (SEP), fideicomisos, IRA de reinversión, planes 529, planes 401 (k) y más.

También puede agregar custodios de cuentas, asesores financieros dedicados y protección de inversión.

Aplicaciones móviles de capital personal

También hay una aplicación móvil para usuarios de iOS y Android. La pantalla de inicio muestra lo siguiente:

• Un gráfico que muestra su equidad personal
• Pasivo y activos
• Saldos en diferentes cuentas

Descargar: Capital personal para Android |iOS

Niveles de gestión de patrimonio

Este servicio de gestión de patrimonio está abierto a ciudadanos estadounidenses que planean invertir sus fondos de ahorro y jubilación a través de servicios administrados de $ 100, 000 o más. Por lo tanto, puede llamar a Capital personal una plataforma de asesoramiento financiero de primer nivel. A continuación se presentan los niveles predominantes de administración de dinero del capital personal:

Servicio de inversión

Si invierte activos de inversión entre $ 100, 000 y $ 200, 000, o comienza a invertir con esta cantidad máxima mínima, se lo colocará en el nivel de servicios de inversión.

Este nivel incluye servicios financieros básicos, pero limitado como se describe a continuación:

• Orientación financiera con herramientas gratuitas y un grupo asesor compartido
• Revisión de inversiones y servicios de asesoramiento de planificación financiera y de jubilación
• Servicios de inversión a través de servicios de ponderación inteligente y estrategia personal
• Optimización de impuestos, reequilibrio de cartera y monitoreo de cartera
• Realización de cartera por fondos intercambiados de intercambio (ETF)

Gestión de patrimonios

Este nivel es para clientes que permitirán que el capital personal administre $ 200, 000 a $ 1, 000, 000 en activos invertibles. Encuentre los servicios de este nivel a continuación:

• Gestión financiera: profesionales financieros, dos asesores y herramientas dedicados
• Servicios de asesoramiento: planificación financiera, planificación de jubilación, revisión de inversiones, soluciones financieras para productos como acciones, seguros, vivienda, compensación, etc.
• Servicios de inversión: ponderación inteligente, estrategia personal, gestión de cartera, como monitoreo, reequilibrio, optimización de impuestos, etc.
• Realización de cartera: ETF y acciones individuales

Cliente privado

Este es el más alto nivel de capital personal que disfruta de todos los servicios de esta plataforma sin ninguna restricción. Para ingresar a este nivel muy prestigioso, debe invertir o administrar más de $ 1 millón en activos invertibles. Aquí están los servicios exclusivos que puede esperar:

• Orientación financiera: especialistas, asesores especializados, comité de inversiones y herramientas
• Servicios de asesoramiento: planificación de jubilación, planificación financiera, análisis de inversiones, soluciones financieras, planificación de patrimonio, análisis de capital privado, revisión de fondos de cobertura y servicios de banca privada.
• Servicios de inversión: ponderación inteligente, estrategia personalizada, gestión de cartera, como monitoreo, reequilibrio, optimización de impuestos, etc., y construir una cartera heredada.
• Implementación de la cartera: ETF, acciones individuales, capital privado ($ 5 millones o más) y bonos individuales (solo en ciertas situaciones)

Precios

Su modelo de precios le ofrece ahorros inigualables en comparación con todas las demás aplicaciones de gestión de activos. En primer lugar, debe saber que no le cobra lo siguiente que hacen sus competidores:

• Tarifas de suscripción de aplicación o software
• Tarifa de instalación inicial para aplicaciones y herramientas
• Una tarifa única para el software financiero
• Cargos ocultos
• Comisiones comerciales o tarifas de corretaje
• Tarifas de transacción en efectivo
• Cuotas de mantenimiento

El capital personal cobra una tarifa anual de gestión de patrimonio. La tarifa se sincroniza con la tarifa de gestión de activos (AUM) ofrecida por agencias reguladoras financieras federales y estatales en los Estados Unidos.

Aquí hay una representación tabular de las tarifas anuales de gestión de cuentas (todo incluido):

Gestión anual Tipo de cuenta de tasas: Servicios de inversión y gestión de activos0. 89%Primero $ 1 Gestión de Mannual FeeAnnual Management FeeACCount Tipo: Clientes privados 0. 79%Primero $ 3M0. 69%Siguiente $ 2M0. 59%Siguiente $ 5M0. 49%Sobre $ 10M sobre $ 10M

Características de seguridad del capital personal

Debido a que la plataforma trata con transacciones de dinero real en cuentas de ahorro, inversión y valores, el capital personal utiliza las mejores características de seguridad en la industria de TI.

Emplea múltiples capas de seguridad digital en sus centros de datos. Sin mencionar que un equipo de seguridad robusto siempre monitorea todas las actividades en sus granjas de servidores.

Las medidas de seguridad clave de esta plataforma son:

• Autenticación multifactor en la etapa de inicio de sesión de una computadora o aplicación móvil utilizando código basado en SMS, PIN y escaneo de huellas digitales.
• El cifrado AES-256 proporciona cifrado de datos de grado empresarial para transmisión o almacenamiento.
• Gestión de claves de nivel múltiple
• El capital personal no vende datos de usuario a mineros de datos de terceros
• Equipo dedicado de investigación de ciberseguridad para combatir las últimas estafas financieras en línea.
• Programa de recompensas de seguridad para piratas informáticos éticos independientes
• Asociaciones con líderes globales de compañías de ciberseguridad como Verisign, Norton y Envestnet Yodlee.

Alternativas

Hasta ahora, se ha familiarizado con las herramientas financieras, características, funciones y tarifas de Personal Capital para los servicios de gestión de activos. Ahora es el momento de descubrir cuán poderoso es el capital personal revisando a sus competidores a continuación:

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